零零八网赚揭密|P2P网络借贷非法集资骗局真相淘宝联盟怎么赚钱-网赚之家

零零八网赚揭密|P2P网络借贷非法集资骗局真相淘宝联盟怎么赚钱

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据统计,在过去两年中,利用P2P点对点贷款从事非法集资的案件大量爆发,风险也迅速蔓延。2014年,P2P点对点借贷平台涉及非法集资的案件数量、涉案金额和参与集资的人数分别是2013年的11倍、16倍和39倍。P2P点对点借贷到底是什么,罪犯怎么能骗人?

所谓P2P对等贷款通常被解释为通过一些公司建立的P2P对等贷款平台促进借款人和贷款人(投资者)之间交易的对等和个人对个人信息中介。为促进双方达成交易和收取手续费而设立的平台。投资者只能与借款人签订贷款合同,而不能与平台本身签订。P2P本质上是把自己的资金借给陌生人。它属于高风险投资,要求投资者具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承受能力。

非法人员通常不仅提供交易平台,而且通常利用“保证”和“有保证的收入”宣传,通过论坛、在线帖子、甚至街头路边和集市等离线渠道,以“P2P”的名义招揽客户、组织和人员进行所谓的投资。事实上,非法集资就是这样进行的。京都律师事务所高级合伙人

鲁治轩向《法制日报》记者介绍了他接触到的两起案件,可以还原非法人员是如何利用P2P点对点借贷平台非法敛财的。

案件——以自己为平台的非法致富

自2011年2月以来,犯罪嫌疑人周明一直声称自己的“某某投资”是一个P2P平台,从事私人点对点贷款,吸引投资者开设账户和充值。随后,他经常发布虚构的贷款协议,使用40多个假会员账户来吸引高回报的投资。贷款到期后,平台将本金加更高的利息转移到投资者的网站账户,这样投资者就可以顺利提取现金并转移到真实的银行账户。为此,许多投资者误以为“某某投资”是可靠的P2P在线贷款平台,纷纷投资。

然而,实际情况是周明利用自己作为融资平台,所有投资者的资金都进入周明的个人银行账户。“XXX投资”网站公布的贷款协议中,85%以上属于周明的虚构项目。

这样积累财富,资本链中的问题迟早会出现,最终会被公安机关发现。根据网站上的初步统计,周明向全国30多个省市的1600多名投资者筹集了资金。调查机关发现,他从平台上获得的资金直接用于他的巨额消费。仅在2013年,他就在高端消费品和汽车等奢侈品上花费了数千万元人民币。公安机关没收了他购买的几辆奢侈品牌汽车和奢侈品。尽管调查部门已尽一切努力追回涉案资产,并会同有关部门制定了资产处置计划,但仍有1100多名投资者未偿还约3亿元本金。

2014年4月14日,犯罪嫌疑人周明因涉嫌非法吸收公众存款经检察院批准被捕。

案件2利用平台投资模式犯罪

2013年5月,邓亮投资注册深圳市裕东投资管理有限公司,邓亮为公司法定代表人兼负责人,其朋友李泽明为首席运营官。2013年6月19日,深圳宇东投资管理有限公司建立“东方风险投资”网络投资平台,屠龙淘宝客,向公众推广P2P信用投资模式,承诺每月3%-4%的高回报率。这两个人确实打算把客户的投资资金借给有实际资本需求的企业,但实际操作后发现坏账率将超过6%,无法及时收回。为了及时回报投资者的本金和利息,邓亮决定通过其企业和私有财产实现对投资者的增值利润反馈。后来,悟空网赚,邓挪用投资者的投资资金成立了一家公司,购买商店和办公楼,并将房产抵押以偿还投资者的利息。

从2013年9月到10月,P2P平台出现了一波故障。导致东方风险投资资本链断裂的在线利润论坛和投资者密集的现金提取是什么?截至2013年10月31日,“东方风险投资”网络平台共吸收投资者存款1.2亿元以上1325笔,提取金额7500万元。提取金额扣除本金后,投资者实际未偿本金为5000万元。2013年11月2日,当邓亮别无选择只能免费挂网时,他向公安机关自首。2013年12月18日,李泽明向公安机关自首。

经过九个月的调查取证,深圳罗湖区人民法院于2014年7月对“东方风险投资”网络投资平台的邓亮和李泽明作出了不利判决。邓亮被判非法吸收公共存款。他被判入狱三年,罚款30万元。李泽明被判非法吸收公众存款,判处两年监禁,缓刑三年,罚款5万元。

鲁治轩分析表示,虽然银监会尚未颁布任何关于P2P的法律法规,但相关监管意见仍然非常明确,即P2P是一个面向民间借贷的信息中介机构,不能干预任何一方。有一定的行业门槛,一定的防风能力,资金由第三方委托,没有高利息回报的承诺,有明确的收费机制。否则,可能会有问题。法律规定的缺失不能被用作非法筹集资金的借口,违背P2P点对点贷款的本质。

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